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Venus 结合了 MakerDAO 的稳定币铸造与 Compound 的算法货币市场模型，允许用户抵押资产生成合成稳定币 VAI 或借出其他加密资产。协议采用动态利率机制，支持多抵押品类型（如 BNB、USDT、CAKE），并通过隔离池机制隔离不同资产风险。2021年V4版本升级引入弹性价格预言机、风险基金和去中心化治理优化，显著提升抗风险能力与用户体验。

核心特点

1. ​双功能整合：同时提供借贷市场与稳定币铸造，用户抵押资产可生成 VAI 或借出其他资产。
2. ​隔离池设计：不同资产池独立运行，避免单一市场风险扩散至全协议。
3. ​弹性预言机：整合 Chainlink、Binance Oracle 等多源数据，确保价格准确性。
4. ​无预挖与社区治理：XVS 代币无团队预挖，治理权完全由社区投票决定。
5. ​高资本效率：支持最高 75% 的抵押率借出资产，显著高于部分同类协议。

业务模式

• ​抵押借贷：用户存入 BNB、BTCB 等资产，借出 VAI 或其他加密资产，支付利息并承担清算风险。
• ​稳定币铸造：抵押资产生成与美元锚定的 VAI，用于交易或流动性提供。
• ​流动性挖矿：提供流动性赚取 XVS 代币奖励，或参与治理质押分享协议收入。
• ​风险管理：通过风险基金（40% 协议收入）和清算机制维持系统偿付能力。

创始人及公司背景

• ​开发团队：由 Swipe 团队于 2020 年推出，后获币安战略支持并整合至 BNB Chain 生态。
• ​治理架构：完全由 XVS 代币持有者通过 Venus 改进提案（VIP）投票治理，无中心化控制实体。
• ​安全背书：与 Certik、PeckShield 等机构合作审计，每月安全支出超 10 万美元。

代币信息

• ​代币名称：XVS（治理代币）。
• ​发行总量：3000 万枚。
• ​流通分配：
  • 51.5% 已流通（约 1540 万枚），剩余部分通过流动性挖矿逐步释放。
  • 代币用途包括治理投票、质押分红及协议升级提案。

注：以上信息整合自 Venus 官方文档及行业分析，数据可能随市场动态调整。